Politica AML și anti-fraudă

Ultima actualizare: 2026-05-07.

1. Natura serviciului

btcrecharge este un revânzător de mici dimensiuni de reîncărcări mobile preplătite și vouchere digitale. Nu deținem fonduri ale clienților dincolo de cele câteva secunde necesare decontării comenzii cu furnizorul. Nu schimbăm Bitcoin în monedă fiat. Fiecare tranzacție este o cumpărare punctuală a unui produs specific de reîncărcare plătit în BTC; nu menținem cont, balanță sau portofel pentru client.

2. KYC / verificarea identității

Nu solicităm verificarea identității pentru comenzile individuale deoarece:

• Sumele pe tranzacție sunt sub pragurile care declanșează KYC obligatoriu conform cadrului UE 5AMLD / 6AMLD.
• Decontarea e unidirecțională: livrăm o reîncărcare; nu răscumpărăm cash, nu stocăm valoare, nu facilităm transferuri între clienți.
• Numărul de telefon beneficiar final este dispozitivul propriu al clientului, nu contul unei terțe părți.

Dacă jurisdicția ta cere legal KYC pentru suma comenzii, rămâi personal responsabil pentru conformitate.

3. Limite per comandă

Respectăm plafoanele furnizorului pentru fiecare operator. Maximele tipice per comandă variază între 5 EUR și 100 EUR în funcție de operator. Dacă încerci să împarți o tranzacție mai mare în mai multe comenzi pentru a evita aceste limite, putem refuza și returna fondurile.

4. Verificarea sancțiunilor

Nu livrăm către numere de telefon din jurisdicții sancționate de regimurile UE sau ONU. Furnizorii noștri implementează propriile filtre de sancțiuni la nivelul catalogului, deci țările nesuportate nu sunt disponibile în selectorul de operator. În plus verificăm prefixul numărului de telefon la plasarea comenzii.

5. Activitate suspectă

Putem refuza sau returna orice comandă la discreția noastră când tiparul sugerează fraudă, abuz sau încercări de eludare a limitelor - inclusiv dar fără a se limita la: comenzi rapide secvențiale către diferite numere de la același email, date de țară/facturare nepotrivite, plăți eșuate repetate, sau comportament consistent cu spălarea fondurilor furate.

Acolo unde legea locală o cere, vom raporta comenzile suspecte Unității de Informații Financiare relevante (în România: ONPCSB) și vom coopera cu solicitările organelor de aplicare a legii primite corespunzător prin furnizorul nostru de hosting.

6. Politica de refund

Fondurile plătite pentru comenzile pe care le refuzăm sunt returnate la adresa BTC de refund (sau adresa Lightning) furnizată la checkout. Dacă nu a fost furnizată o destinație, contactează-ne cu ID-ul comenzii și vom organiza decontarea.

7. Dreptul de a refuza serviciul

Ne rezervăm dreptul de a refuza orice comandă, cu sau fără explicații, când avem o îngrijorare rezonabilă cu privire la legalitatea, sursa fondurilor sau utilizarea finală a reîncărcării.

8. Contact

Pentru întrebări, dezvăluiri privind activitatea suspectă sau solicitări ale organelor de aplicare a legii, scrie la support@btcrecharge.com.